平安銀行上半年業(yè)績(jī)“放榜”,大零售板塊一如既往穩(wěn)健增長(zhǎng)的同時(shí),貸款投放、信用卡、私行等業(yè)務(wù)均取得新突破。

在持續(xù)深化數(shù)據(jù)化經(jīng)營(yíng)、線上化運(yùn)營(yíng)、綜合化服務(wù)、生態(tài)化發(fā)展的“四化”新策略之下,平安銀行今年上半年深耕八大重點(diǎn)客群經(jīng)營(yíng),并提出“五位一體”新模式成為增長(zhǎng)引擎,以開(kāi)放銀行鏈接“流量池”、打造隨需而變客群“經(jīng)營(yíng)鏈”,形成無(wú)縫銜接的“服務(wù)網(wǎng)”,構(gòu)筑強(qiáng)大高效的驅(qū)動(dòng)器。

新模式實(shí)施不到半年,成效已然顯而易見(jiàn),平安銀行上半年零售凈利潤(rùn)貢獻(xiàn)率達(dá)67%,富裕層級(jí)客戶同比增長(zhǎng)2倍,私財(cái)業(yè)務(wù)核心指標(biāo)兩位數(shù)增長(zhǎng)。

平安銀行董事長(zhǎng)謝永林在2021中期業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上表示,在零售轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略道路上保持了快速增長(zhǎng),市場(chǎng)也非常關(guān)心平安銀行第二增長(zhǎng)曲線的動(dòng)力從何而來(lái),新模式和打法將為平安銀行新一輪發(fā)展注入新動(dòng)力。

零售貸款投放提速,汽融與信用卡雙突破

平安銀行上半年零售貸款投放較好,個(gè)人貸款余額17560.32億元,較上年末增長(zhǎng)9.4%。

具體來(lái)看,傳統(tǒng)拳頭產(chǎn)品新一貸新發(fā)放同比增長(zhǎng)53%,全線上化貸款占比超75%;服務(wù)車(chē)主客群的汽融新發(fā)放同比增長(zhǎng)37%。在“五位一體”模式下,圍繞獲客模式、合作模式、客戶服務(wù)三大方向加快新能源領(lǐng)域汽車(chē)金融布局,新能源汽車(chē)貸款新發(fā)放60億元,服務(wù)客戶近3萬(wàn)戶。

進(jìn)入存量競(jìng)爭(zhēng)的信用卡市場(chǎng)上,平安銀行將重點(diǎn)放在了提升客戶活躍度上。據(jù)悉,該行在今年半年報(bào)中首次將實(shí)動(dòng)率(信用卡活躍客戶占流通客戶的比例)明確為信用卡業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的北極星指標(biāo),著力優(yōu)化客戶觸達(dá)及體驗(yàn),以企業(yè)微信作為主要經(jīng)營(yíng)抓手,形成場(chǎng)景化、精細(xì)化及智能化的顛覆式新模式,實(shí)現(xiàn)疫后新突破。

舉措上,平安銀行信用卡圍繞“五位一體”作戰(zhàn)模式,用AI+T+Offline(AI銀行+遠(yuǎn)程銀行+線下銀行)、綜合化銀行融合一體的新打法,重點(diǎn)布局車(chē)主、年輕、商旅等重點(diǎn)客群,不斷豐富產(chǎn)品權(quán)益配置,滿足客戶多樣化的消費(fèi)需求。

截至6月,平安銀行信用卡貸款余額較年初增長(zhǎng)4.3%,核心車(chē)主類信用卡規(guī)模超2000萬(wàn)張,上半年總交易金額增長(zhǎng)13%,,并且積極推動(dòng)與場(chǎng)景方共建生態(tài)、共同經(jīng)營(yíng),上半年“平安京喜聯(lián)名卡”發(fā)卡超50萬(wàn)張。

私行發(fā)展?jié)u入佳境,核心指標(biāo)跨越式增長(zhǎng)

當(dāng)前,大財(cái)富管理業(yè)務(wù)是各家銀行發(fā)力零售轉(zhuǎn)型的重點(diǎn),私行財(cái)富一直以來(lái)也是平安銀行高舉高打的板塊。在全產(chǎn)品覆蓋、專業(yè)團(tuán)隊(duì)全程陪伴服務(wù)驅(qū)動(dòng)之下,該行管理零售客戶資產(chǎn)(AUM)、私行達(dá)標(biāo)客戶、私行達(dá)標(biāo)客戶AUM、財(cái)富管理手續(xù)費(fèi)收入等指標(biāo)實(shí)現(xiàn)雙位數(shù)增長(zhǎng)。

今年上半年,平安銀行財(cái)富客戶數(shù)突破百萬(wàn)戶,達(dá)到102.39萬(wàn)戶,較上年末增長(zhǎng)9.6%;私行達(dá)標(biāo)客戶6.48萬(wàn)戶,較上年末增長(zhǎng)13.1%。“五位一體”驅(qū)動(dòng)經(jīng)營(yíng)效果顯著,通過(guò)“AI+T+Offline”模式月觸達(dá)客戶超800萬(wàn)人次;開(kāi)放銀行實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)獲客207萬(wàn),占零售總體獲客量的33%。

客戶增長(zhǎng)帶動(dòng)銀行零售客戶資產(chǎn)(AUM)增長(zhǎng)至近3萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)13.6%,其中私行達(dá)標(biāo)客戶AUM余額1.3萬(wàn)億元,較上年末增長(zhǎng)19%,同比增長(zhǎng)45%。

平安私人銀行持續(xù)完善產(chǎn)品貨架,加強(qiáng)全品類、開(kāi)放式平臺(tái)建設(shè),覆蓋高、中、低風(fēng)險(xiǎn)的多元化多策略產(chǎn)品體系和定制化專屬產(chǎn)品,今年上半年,代理私募復(fù)雜產(chǎn)品銷(xiāo)售額同比增長(zhǎng)91.5%。

公募產(chǎn)品持續(xù)打造“平安優(yōu)選”公募品牌,主動(dòng)降低基金申購(gòu)費(fèi)率,通過(guò)銀基開(kāi)放平臺(tái)陪伴式服務(wù),持續(xù)提升基民獲得感。截至6月底,代理非貨幣公募基金保有規(guī)模1295.87億元,較上年末增長(zhǎng)42.9%。

家族信托及保險(xiǎn)金信托新增規(guī)模超200億元,超過(guò)過(guò)去兩年總和。近期,還協(xié)助客戶成功設(shè)立國(guó)內(nèi)客戶個(gè)人最大規(guī)模保險(xiǎn)金信托3.75億元。

“我們正在開(kāi)辟一個(gè)私人銀行和財(cái)富管理新賽道,打造一支非常懂保險(xiǎn),尤其是懂壽險(xiǎn),且兼顧財(cái)富管理的隊(duì)伍。”謝永林表示。

平安私人銀行通過(guò)經(jīng)營(yíng)策略的轉(zhuǎn)變,推出智能化的服務(wù)矩陣——“隨身銀行”,基于客戶在銀行的全生命周期旅程,以隨時(shí)、隨心、隨享,專人、專業(yè)、專屬的形式,將最適配、陪伴式的綜合金融服務(wù)提供給到每一位客戶。

平安私人銀行企業(yè)家服務(wù)平臺(tái)“企望會(huì)”升級(jí)服務(wù)方式,從企業(yè)家需求場(chǎng)景和全生命周期出發(fā),配置專屬服務(wù)方式、服務(wù)隊(duì)伍,提供組合式、定制化解決方案;“平安樂(lè)善”率先推出一站式慈善規(guī)劃服務(wù),以展業(yè)方式幫助高凈值客戶更好進(jìn)入公益慈善領(lǐng)域,實(shí)現(xiàn)回饋社會(huì),踐行三次分配、共同富裕的國(guó)家號(hào)召。

有金礦可挖掘是平安私人銀行增長(zhǎng)的底氣,平安集團(tuán)有數(shù)十萬(wàn)私行級(jí)別客戶,遷徙至銀行的僅6萬(wàn)。

平安銀行董事長(zhǎng)謝永林表示:“中國(guó)私人銀行和財(cái)富管理空間巨大,平安集團(tuán)內(nèi)部有著大量符合私人銀行和財(cái)富管理服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的客戶,但還沒(méi)全部挖掘出來(lái),未來(lái)平安銀行私人銀行和財(cái)富管理規(guī)模還有更多空間。”

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。

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