繼同益實業(yè)集團深陷多宗債券違約訴訟之后，其涉及的銀行債務(wù)糾紛陸續(xù)浮出水面。作為東北石化巨頭企業(yè)，同益實業(yè)集團已經(jīng)被列入了失信人被執(zhí)行人名單中，而旗下子公司因債務(wù)甚至被訴破產(chǎn)。

據(jù)《中國經(jīng)營報》記者了解，對于同益實業(yè)集團及關(guān)聯(lián)公司涉及的銀行貸款，不同銀行所采取的態(tài)度各異。不少銀行向法院起訴強制執(zhí)行債務(wù)糾紛判決，并對貸款抵押物進(jìn)行了財產(chǎn)保全措施，而大連銀行則是對貸款進(jìn)行重組，僅向法院起訴追討罰息。

銀行頻追債

2021年7月1日，遼寧省沈陽市沈河區(qū)人民法院發(fā)布了一則民事判決，涉及大連銀行沈陽分行與遼寧同益石化有限公司、同益實業(yè)集團有限公司、遼寧嘉合精細(xì)化工有限公司和廣州誠恒化工有限公司四家公司的債務(wù)糾紛。

2017年7月14日，大連銀行沈陽分行與遼寧同益石化有限公司簽訂了《綜合授信協(xié)議》，約定授信金額4000萬元，授信期限為2017年7月14日至2018年7月13日。同時，該銀行與同益實業(yè)集團有限公司、遼寧嘉合精細(xì)化工有限公司和廣州誠恒化工有限公司也簽訂了《最高額保證合同》，約定由三家關(guān)聯(lián)公司對4000萬元貸款范圍內(nèi)的債務(wù)和涉及的利息、罰息、違約金、損害賠償金等承擔(dān)保證擔(dān)保責(zé)任。

同日，遼寧同益石化有限公司與大連銀行簽訂了《國內(nèi)信用證開證合同》，信用證開證金融為4000萬元，期限為12個月。雙方約定信用證的到期日為2018年7月18日。若信用證到期兌付，導(dǎo)致銀行對外墊款，銀行從墊款日起每日按墊款金額的萬分之五計收罰息。

2018年7月18日，遼寧同益石化有限公司開立的國內(nèi)信用證到期兌付，企業(yè)未支付足額應(yīng)付款項，銀行當(dāng)時墊款金額為3999.43萬元。銀行在墊款后，遼寧同益石化有限公司曾償還墊款本金160多萬元，而剩余銀行墊款金額為3838.97萬元。

相關(guān)信息顯示，遼寧同益石化有限公司至今未清償國內(nèi)信用證墊款罰息，而擔(dān)保方也均未按承諾承擔(dān)保證責(zé)任。銀行多次催款未果，向法院提起了訴訟追債。

大連銀行方面稱，2019年5月31日，該行對遼寧同益石化有限公司在《綜合授信協(xié)議》項下的信用證墊款本金3838.97萬元進(jìn)行了貸款重組，銀行對企業(yè)發(fā)放了借新還舊貸款3838.97萬元用于償還欠付銀行的主債權(quán)本金。

由于貸款的“借新還舊”，銀行向法院追討的僅為2018年7月至2019年5月間的墊款罰息，合計606.64萬元。

法院一審判決中判定，遼寧同益石化有限公司償還銀行信用證墊款罰息606.64萬元，而四家關(guān)聯(lián)公司及實際控制人對該債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

然而，記者通過公司資料查詢，遼寧同益石化有限公司已經(jīng)因50多萬元的債務(wù)執(zhí)行未果于2021年1月7日被申請破產(chǎn)，申請方為沈陽吳忠儀表有限公司。

公開信息顯示，法院于2020年9月發(fā)布的一則執(zhí)行裁定書中，沈陽吳忠儀表有限公司向法院申請對遼寧同益石化有限公司的資產(chǎn)強制執(zhí)行，被執(zhí)行標(biāo)的為50.52萬元。然而，在查封了企業(yè)名下開原市鑫源礦業(yè)有限公司的股權(quán)之后，未發(fā)現(xiàn)該公司的可供執(zhí)行資產(chǎn)。

此外，遼寧同益石化有限公司和遼寧嘉合精細(xì)化工有限公司兩家公司目前也深陷員工討薪的尷尬。在相關(guān)的法院判決中，該公司已經(jīng)無財產(chǎn)可供執(zhí)行償付員工薪酬。

記者注意到，大連銀行對于遼寧同益石化有限公司的授信在同益實業(yè)集團危機爆發(fā)前夕，而4000萬元的授信中企業(yè)僅僅償還了160多萬元。事實上由于債券的連環(huán)違約，同益實業(yè)集團的銀行債務(wù)糾紛也在其后逐漸暴露，其中涉及到的銀行包括工行、招商永隆銀行、遼陽銀行、朝陽銀行、昆侖銀行、錦州銀行、撫順銀行、遼陽遼東農(nóng)商行等等。

2021年5月21日，遼寧撫順市中級人民法院公告的一則民事判決書中，工行撫順分行向同益實業(yè)集團追討貸款本金2.8億元及利息、罰息5158.28萬元，并申請對貸款質(zhì)押的撫順市液化氣有限公司撫順中石油昆侖燃?xì)庥邢薰镜?9%股權(quán)享有有限受償權(quán)。

債券違約漩渦

作為一家大型石化企業(yè)，同益實業(yè)集團入圍了2016年的民營企業(yè)500強榜單，但是在2018年突然陷入經(jīng)營困難，并首次出現(xiàn)債券違約，而一批金融機構(gòu)在持有該公司債券時“踩雷”。

同益實業(yè)集團發(fā)行的債券共有三只，分別是兩只私募債“16同益02”“16同益01”以及一只公募債“16同益?zhèn)?rdquo;，發(fā)行規(guī)模共計17.5億元。三只債券的募集資金用途均為償還銀行貸款及補充公司流動資金。

2018年10月19日，同益實業(yè)集團到期應(yīng)該支付的“16同益02”本金和利息合計4.632億元出現(xiàn)違約，這也是該公司首次債券違約。該債券發(fā)行的金額為4.5億元，期限為3年。

2019年1月15日，中銀證券公告稱，同益實業(yè)集團仍未能支付2016年公司債券“16同益?zhèn)?rdquo;已登記回售債券的本金9.35億元及年度利息7480萬元，已構(gòu)成實質(zhì)性違約。

2019年5月13日，同益實業(yè)集團再次發(fā)布公告，稱由于受宏觀降杠桿、民營企業(yè)融資困難等多重因素影響，公司流動性出現(xiàn)問題，償債壓力大，截至2019年5月13日，未能按時兌付“16 同益 01”的本金及利息。按照原定的時間安排，公司應(yīng)在當(dāng)天支付3億元本金、2400萬元利息。

記者注意到，在債券違約的風(fēng)波之下，銀行的債務(wù)問題是接踵而至，這無疑加大企業(yè)的融資難度。

“重組貸款實際上是貸款銀行與借款人之間債權(quán)債務(wù)重組的形式。通常是借款人財務(wù)狀況發(fā)生惡化，無力償還到期貸款本息，貸款銀行與借款人達(dá)成協(xié)議作出部分權(quán)益讓步行為。”一家股份制銀行人士稱，重組貸款往往是缺少抵押物或抵押物變現(xiàn)困難，而銀行通過企業(yè)破產(chǎn)等其他途徑也很難如數(shù)收回貸款，從而作出最大限度維護債權(quán)的讓步。“由于每家銀行的風(fēng)控措施，貸款抵押物等情況都不相同，所以對貸款的處置也會有比較大的差別。”

對于大連銀行對遼寧同益石化有限公司進(jìn)行貸款重組的具體情況，記者聯(lián)系大連銀行，但是該行電話一直無人接聽。

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