8月以來，A股上證指數(shù)連續(xù)上漲突破了3674點、3731點這兩個關(guān)鍵點位，創(chuàng)下十年新高，A股總市值突破100萬億元大關(guān)，隨著A股市場活躍度提升，各家券商的開戶數(shù)都出現(xiàn)了同比大幅增長，這也意味著大量新晉投資者進(jìn)入市場。而這些投資者普遍存在風(fēng)險偏好差異大、金融知識不足、服務(wù)需求分散的特點。若仍依賴傳統(tǒng)人力服務(wù)模式，投顧服務(wù)將面臨供給不足與效率瓶頸的雙重挑戰(zhàn)，難以匹配當(dāng)前需求的爆發(fā)。

國金證券認(rèn)為，行業(yè)正經(jīng)歷從“人力密集型”向“AI驅(qū)動型”的結(jié)構(gòu)性轉(zhuǎn)變，這一轉(zhuǎn)變不僅是市場發(fā)展的必然趨勢，更是金融科技與券商深度融合的核心方向。其推出的“AI投顧”服務(wù)，正是破解傳統(tǒng)投顧服務(wù)難題、助力此次行業(yè)結(jié)構(gòu)性轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵載體，通過更高效地響應(yīng)分散化、個性化需求，成為服務(wù)新晉投資者、提升行業(yè)整體服務(wù)效率的重要支撐。

(資料圖)

AI投顧：推動服務(wù)模式變革的重要驅(qū)動力

近期，A股市場活躍度顯著提升，成交量溫和放大，熱點板塊輪動活躍。傳統(tǒng)人工投顧受限于時間、精力，服務(wù)覆蓋人數(shù)有限，難以同時滿足大規(guī)模客戶的個性化需求。嗅覺靈敏的券商早已積極布局，紛紛以AI等金融科技為核心驅(qū)動力，解決投資者在標(biāo)的選擇、持倉優(yōu)化等方面的痛點。

作為行業(yè)內(nèi)積極探索AI大模型等金融科技的機構(gòu)之一，國金證券近期已正式上線了“AI投顧”系列服務(wù)，基于投資者的歷史交易偏好與習(xí)慣，提供更符合其偏好和習(xí)慣的建議。

國金證券認(rèn)為，AI投顧不僅是工具層面的升級，更是推動服務(wù)模式變革的重要驅(qū)動力。傳統(tǒng)券商長期以“銷售導(dǎo)向”為主，更多強調(diào)產(chǎn)品分銷與交易，而未來的核心競爭力在于“買方投顧”，即以客戶利益為中心，提供長期、專業(yè)、定制化的財富管理方案。

國金證券財富委相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在這一變革進(jìn)程中，金融科技能夠發(fā)揮三方面作用：一是增強投顧能力，可在宏觀研判、行業(yè)分析、資產(chǎn)配置中提供更及時、系統(tǒng)化的支持，幫助投顧從“人力密集”走向“人機協(xié)同”；二是提升客戶體驗，借助個性化交互與服務(wù)匹配，客戶可以獲得更直觀、更有溫度的投顧服務(wù)，增強客戶黏性；三是實現(xiàn)普惠與分層服務(wù)，利用金融科技能夠覆蓋海量客戶群體，打破傳統(tǒng)服務(wù)的覆蓋面局限，讓投顧服務(wù)觸達(dá)更廣泛的大眾客戶，踐行普惠金融理念。

該負(fù)責(zé)人表示，國金一直堅持以客戶價值為核心，未來將以AI投顧為突破口，推動服務(wù)模式從“銷售視角賣產(chǎn)品”轉(zhuǎn)向“客戶視角配方案”，從“單向推送”轉(zhuǎn)向“雙向陪伴”，真正實現(xiàn)以科技驅(qū)動的財富管理模式升級。

AI投顧適配Z世代需求，助力90后、00后輕松投資

據(jù)了解，本輪A股行情的上行，國金證券累計開戶數(shù)較去年同期同比增長極大。而在這一輪的新增開戶數(shù)中，90后和00后客戶在近期開戶中的占比很大。這也體現(xiàn)了年輕人對證券市場變化的敏感，Z世代是在互聯(lián)網(wǎng)時代成長起來的一代人，社交媒體深刻地塑造著他們的思維模式和生活方式。

在投資理財領(lǐng)域，Z世代“跑步入場”也正在重塑券商服務(wù)業(yè)態(tài)。據(jù)介紹，目前國金證券在場景化方面，AI投顧深度融入投資全流程，比如自選股場景、持倉管理場景、交易決策場景等，關(guān)聯(lián)個股的實時新聞、調(diào)倉優(yōu)化建議等內(nèi)容。個性化服務(wù)需求上，Z世代投資者追求與自身偏好高度匹配的服務(wù)支持。在AI投顧的功能中，投資者只需輸入自身風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、投資偏好等信息，就能獲得定制化的資產(chǎn)配置方案。

該負(fù)責(zé)人指出，針對年輕群體等投資特征差異明顯的新開戶投資者，國金證券AI投顧正發(fā)揮關(guān)鍵作用：一方面，依托AI大模型等金融科技，結(jié)合可視化圖表直觀呈現(xiàn)復(fù)雜投資邏輯，幫助投資新手有效降低入門門檻；另一方面，AI投顧已上線選股、選基金、持倉優(yōu)化等多個工具，為投資者提供全場景服務(wù)。此外，在“AI+人工投顧”的分層服務(wù)模式中，AI投顧更主動承擔(dān)起大規(guī)模、普惠化的陪伴職責(zé)，為廣大投資者筑牢服務(wù)起點，而針對高凈值或有復(fù)雜需求的客戶，再由專業(yè)投顧團隊疊加提供高附加值的個性化方案。

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